Gestion de Patrimoine

L’accompagnement patrimonial

Etre accompagné dans la gestion de son patrimoine est aujourd’hui une nécessité. Le cadre juridique et fiscal évolue constamment, et les possibilités d’investissements sont de plus en plus nombreuses et parfois complexes. Une prise de décision hâtive ou pas suffisamment éclairée pourrait avoir un impact négatif significatif.
Ainsi, dans les situations les plus simples, comme dans les plus complexes, une vision experte et objective se révèle être indispensable.

  • Audit Patrimonial

    Point de départ incontournable, ce bilan permet de faire un état des lieux et de comprendre quelles sont les éventuelles corrections à apporter et les axes de réflexion à travailler.

  • Structuration patrimoniale

    Accompagnement en amont et lors de la cession d’une entreprise, intégrer et optimiser un investissement immobilier, analyse de l’impact des régimes matrimoniaux, gestion de l’équilibre entre le patrimoine privé et professionnel du chef d’entreprise, etc.

  • Préparation de la retraite

    Reconstitution de l’historique des cotisations et projections des estimations selon différentes hypothèses. Définition des besoins et d’un budget cible, mise en place d’enveloppes d’investissement complémentaires.

  • Planification fiscale

    Comprendre les mécanismes fiscaux, travailler avec les dispositifs et enveloppes fiscales existantes et anticiper l’impact de projets futurs ou d’évolution de train de vie.

  • Planification successorale et libéralités

    Projection des impacts en cas de décès, mise en place de solutions de prévoyance pour protéger votre entourage, anticipation de la transmission en ayant recours à différents types de donations.

Notre expérience nous a aussi permis de développer des expertises dans les situations impliquant un élément d’extranéité et une approche internationale :

-expatriés et frontaliers : impacts fiscaux, sociaux, et enjeux liés à la préparation de la retraite et à la constitution d’un patrimoine diversifié.

-non résidents européens et du Moyen-Orient : développement et gestion d’un patrimoine financier ou immobilier français, maitrise des problématiques fiscales et successorale.

Nos différentes formules de conseil :

Abonnement patrimonial générique

Votre interlocuteur dédié adopte une approche pédagogique pour que vous appréhendiez les différentes thématiques et outils patrimoniaux.
Il vous apporte également un éclairage conjoncturel pour rester informé des changements significatifs et de leurs impacts.

à partir de 60€/mois TTC.

Abonnement patrimonial personnalisé

Bénéficiez d’un accompagnement personnalisé et proactif au quotidien. Nous pilotons et adaptons la stratégie patrimoniale mise en place.
Nous vous donnons une vision individualisée des évolutions juridiques, fiscales et économiques qui peuvent vous impacter.

à partir de 120€/mois TTC.

Missions ponctuelles sur-mesure

Que ce soit pour des thématiques complexes en complément d’un abonnement existant, pour un besoin ponctuel ou simplement pour un rendez-vous annuel sans abonnement, nous vous proposons une tarification en fonction du temps alloué.

Devis réalisé après avoir défini le cadre de la mission.

Investissements Financiers

Nous sommes en mesure de vous proposer l’ensemble des supports d’investissement financiers existants : Assurance-vie française ou luxembourgeoise, PEA, PEA-PME, compte titres, PER, contrat de capitalisation (personne physique ou morale), etc.
Nous assurons également une veille régulière pour être au fait des dernières innovations et travailler avec les sociétés de gestion qui sont en mesure de se démarquer. Que ce soit pour des actifs traditionnels : actions, obligations, placements monétaires, ou plus différenciants : private equity (FCPR, FIP/FCPI), ou produits structurés par exemple.
Nous travaillons également avec des maisons de gestion indépendantes pour vous offrir des services de gestion discrétionnaire.

Quoi qu’il en soit, nous n’avons aucun intérêt à vous proposer une solution plus qu’une autre et adaptons ainsi notre sélection à vos besoins.

Investissements immobiliers

Incontournable du patrimoine des français, l’immobilier bénéficie de nombreux avantages mais il ne faut pas minimiser les conséquences qui en découlent.
Nous vous donnons la possibilité d’investir sous les différentes formes existantes sur le marché :

-en direct avec ou sans dispositif fiscal : neuf, ancien, dispositif Pinel, Malraux, monuments historiques, nue-propriété, etc.

-de manière indirecte : en parts d’OPCI, SCPI, et SCI en assurance-vie ou en compte titres.

Ces différentes solutions sont complémentaires et permettent d’adresser différents objectifs. C’est pour cela qu’un projet d’investissement est toujours assorti d’une prestation de conseil. Vous disposez ainsi d’un interlocuteur de confiance de l’initialisation du projet jusqu’ à sa mise en place pour être certain de prendre la bonne décision.